La evolución de Mutuactivos en 2021 fue muy positiva. Además de aumentar su patrimonio gestionado hasta los 9.501 millones de euros y situarse como la gestora no bancaria con mayor captación en fondos de inversión del ejercicio, la gestora de activos del Grupo Mutua lanzó un ambicioso Plan Estratégico 2021-2023 que se vertebra en torno a tres grandes ejes: un modelo comercial y de servicio especializado por segmentos de cliente, una propuesta de valor más evolucionada y una mayor automatización de procesos operativos. Todo ello, con la digitalización y la inversión en tecnología como elementos habilitadores.
Fondos de inversión
En 2021, Mutuactivos volvió a superar las cifras de negocio de años anteriores, registrando un nuevo récord en patrimonio gestionado, con un crecimiento superior al del sector.
El volumen total gestionado en fondos de inversión alcanzó los 7.596 millones de euros en 2021, con un aumento del 15,7% respecto a 2020.
Mutuactivos incrementó su patrimonio en fondos gracias, en gran medida, a la captación de 790 millones de euros en el año, lo que la convirtió en la gestora independiente de grupos bancarios con mayor volumen de captaciones netas.
El patrimonio gestionado y asesorado para terceros alcanzó los 3.845,1 millones de euros, lo que supone un incremento del 25,7% respecto al año anterior.
Altas rentabilidades
La gestión de calidad que caracteriza a Mutuactivos se materializó en destacadas rentabilidades en sus fondos de inversión. Digno de mención es el rendimiento conseguido por fondos como Mutuafondo Tecnológico FI (clase A), con una revalorización del 32,2%, Mutuafondo Renta Variable Internacional FI (clase A), con ganancias del 27,6%, o Mutuafondo Bolsa Europea FI (clase A), con un 21,9% de rentabilidad en el año.
En el segmento de la renta fija, sobresalió el comportamiento, entre otros, de Mutuafondo FI (clase A) o Mutuafondo Renta Fija Flexible FI (clase D) que, en un contexto marcado por los tipos de interés en mínimos históricos, concluyeron el ejercicio con unas rentabilidades del 0,9% y el 1,6%, respectivamente, lo que contrasta con el rendimiento medio negativo de su categoría.
Planes de pensiones
En un año marcado por las reformas del sistema público y privado de pensiones, Mutuactivos concluyó con un volumen de patrimonio gestionado en esta área de negocio de 381 millones de euros, un 14,0% más que el ejercicio anterior.
El volumen administrado en planes de pensiones de empleo se situó en 192 millones de euros, un 7,8% más que el año anterior.
Por su parte, en planes de pensiones del sistema individual la gestora alcanzó la cifra de los 189 millones de euros, con un ascenso del 21,1%. El número de partícipes se elevó hasta los 11.238 en 2021, un 7,7% más que en el ejercicio anterior.
En 2021, Mutuactivos amplió su gama de planes de pensiones con nuevos productos para empresas y particulares, todos ellos con una política de inversiones basada en el concepto de “ciclo de vida”, que asume una mayor exposición a activos de riesgo, principalmente renta variable, en las primeras etapas de vida laboral, que va reduciéndose conforme los partícipes se aproximan a su jubilación.
Mutuactivos Inversiones A.V.
Mutuactivos Inversiones A.V., la agencia de valores del Grupo Mutua Madrileña creada para facilitar a los clientes el acceso a toda la gama de productos de ahorro e inversión del grupo, concluyó el ejercicio con un crecimiento en activos comercializados para terceros del 19,2%, hasta los 5.017 millones de euros. Esta cifra incluye el ahorro gestionado a través de fondos de inversión y planes de pensiones de Mutuactivos, fondos de arquitectura abierta, así como seguros de vida ahorro.
Entre los servicios con mejor comportamiento en el año destacan las carteras de gestión discrecional Mutuactivos Aporta, que concluyeron el ejercicio con un aumento del patrimonio gestionado superior al 57% (hasta alcanzar los 398 millones de euros) y con un incremento de partícipes de más del 85%.
Nuevos productos
En 2021, ampliamos nuestra gama de productos con el lanzamiento de nuevos fondos de inversión y de pensiones, entre los que destacan:
- Mutuactivos Aporta Futuro: Una nueva cartera de gestión discrecional de fondos, pensada para inversores muy dinámicos, que invierte un 90% de su cartera en renta variable global, con una alta diversificación por mercados.
- Mutuafondo Bonos Subordinados IV: Nuevo fondo semicerrado de renta fija. Invierte, principalmente, en deuda subordinada, con el foco en los bonos híbridos corporativos.
- Planes de pensiones Generación 60s,70s y 80s: Tres nuevos planes de pensiones de ciclo de vida en los que la cartera de activos se va modificando en función del paso del tiempo, para obtener la mejor combinación rentabilidad-riesgo en cada etapa de su ahorro.
- Fondomutua Empresas PP: Primer plan de promoción conjunta, dirigido a empresas y basado en el ciclo de vida.
La gestión de activos, un pilar clave de nuestro crecimiento
La gestión de activos constituye uno de los pilares de crecimiento del nuevo Plan Estratégico de Mutua Madrileña 2021-2023, periodo en el que la aseguradora busca afianzar a Mutuactivos como la primera gestora no bancaria.
Teniendo en cuenta los activos gestionados por Mutuactivos y las gestoras participadas, el patrimonio total bajo gestión del Grupo Mutua en fondos de inversión, planes de pensiones y seguros de ahorro superaba los 19.459 millones de euros en 2021, un 16% más que el año anterior.
Gestoras participadas por el Grupo Mutua
- 54,22% EDM
- 50,01% Alantra Wealth Management
- 40% Orienta Capital
- 20% Alantra Asset Management
Comprometidos con la sostenibilidad
Mutuactivos ha integrado el análisis y la gestión de los riesgos de sostenibilidad en sus procesos de inversión de forma generalizada, clasificando todos los vehículos gestionados de acuerdo con la normativa de Divulgación de Finanzas Sostenibles. Asimismo, la gestora trabaja en recabar las preferencias y objetivos de sostenibilidad de nuestros clientes a la hora de establecer propuestas de inversión adaptadas a dichas preferencias.
MUTUAFONDO TRANSICIÓN ENERGÉTICA, FI
En este contexto, Mutuactivos lanzó en 2021 un nuevo fondo de renta variable que invierte en empresas cuyos negocios están relacionados con la transición energética y contribuyen, directa o indirectamente, a reducir las emisiones de CO2 a la atmósfera. El fondo aplica criterios de inversión socialmente responsable ASG (ambientales, sociales y de gobierno corporativo) y está clasificado como Artículo 8, bajo el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR).
MUTUAFONDO COMPROMISO SOLIDARIO, FI
Mutuactivos cuenta con este fondo, 100% solidario, cuyo objetivo es colaborar, mediante la donación de las participaciones, con proyectos sociales. Desde su lanzamiento, el fondo ha logrado más de 293.000€ para apoyar distintos proyectos de Unicef, Fundación Unoentrecienmil, Cáritas y la Fundación Aladina.
Mutuactivos, triplemente premiada por su gestión
- Mutuactivos recibió en 2021 el premio a la Mejor Gestora Española en la XV edición de los European Funds Trophy por los consistentes resultados conseguidos por sus fondos de inversión.
- Mutuactivos Pensiones fue galardonada como la Mejor Gestora de Fondos de Pensiones de España en la edición de los Premios Expansión-Allfunds 2021.
- Fondomutua Bolsa Europea fue reconocido como el Mejor Plan de Pensiones de renta variable europea en la última edición de los Premios Morningstar 2021 España por la rentabilidad ajustada al riesgo obtenida.
